Bienvenido a Obsidiam#
Por favor, lea de forma atenta y cuidadosa los términos y condiciones de uso, así como nuestras Políticas de Privacidad, antes de aceptar y comenzar a utilizar nuestros servicios.
Estos términos y condiciones rigen la relación y los servicios derivados entre usted (usuario) y Obsidiam, entidad registrada y operante conforme a las leyes de Costa Rica bajo el nombre Obsidiam Investment Group S.A, también conocida como (Obsidiam o Plataforma), con sus representantes, los administradores, ubicados en San José, Costa Rica.
GLOSARIO#
Activo Digital: un producto que solo existe de forma en línea y que posee un valor económicamente cuantificable por índices financieros de monedas fiduciarias. Los más conocidos son los criptoactivos.
API: Interfaz de Programación de Aplicaciones (Application Programming Interface) y es un conjunto de reglas y protocolos que permite que diferentes softwares se comuniquen entre sí. Funciona como un intermediario que permite que una aplicación use las funcionalidades o datos de otra, simplificando la integración entre sistemas.
Anti-phishing: medidas de seguridad que protegen contra ataques de phishing, como softwares, herramientas y capacitación, que buscan impedir el robo de información.
BaaS: significa Banking as a Service, siendo una solución financiera que permite a empresas no bancarias ofrecer servicios bancarios (como cuentas digitales, tarjetas y pagos) a través de la infraestructura de bancos asociados, utilizando APIs.
Background check: verificación de antecedentes en un proceso de investigación para validar el historial de una persona o empresa, que puede incluir información sobre antecedentes penales, financieros, educativos y profesionales.
Blockchain: es un modelo de red digital distribuida y descentralizada que registra transacciones de forma segura, transparente e inmutable. En lugar de depender de un intermediario central, como un banco, la tecnología utiliza una red de computadoras para validar y registrar información en bloques conectados criptográficamente, lo que garantiza la integridad de los datos y dificulta los fraudes.
Chat: forma de comunicación a distancia, utilizando computadoras conectadas a internet.
Cliente: Persona Jurídica regularmente constituida en Brasil que posea una cuenta en una Wallet capaz de realizar la custodia de los criptoactivos que adquiere por medio de la Plataforma.
Cuenta Digital: cuenta bancaria o de pago que puede ser abierta y movida enteramente en línea, a través de una aplicación o sitio web, sin necesidad de sucursales físicas. Generalmente no cobran tarifas de mantenimiento y ofrecen servicios como transferencias (Pix, TED), pagos y retiros, disponibles a cualquier hora y lugar, siempre que haya acceso a internet.
Compliance: conjunto de disciplinas con el fin de cumplir y hacer cumplir las normas legales y reglamentarias, las políticas y las directrices establecidas para el negocio y para las actividades de la institución o empresa, así como evitar, detectar y tratar cualquier desviación o inconformidad que pueda ocurrir.
Criptoactivos: activos digitales protegidos por criptografía que utilizan la tecnología blockchain para ser registrados y transferidos electrónicamente en una red descentralizada, sin necesidad de intermediarios, como bancos. Pueden ser usados para pagos e inversiones, siendo las criptomonedas, como Bitcoin y Ethereum, los más conocidos. Otros tipos incluyen tokens, stablecoins y NFTs.
Criptomoneda: forma digital o virtual de moneda que opera independientemente de los sistemas bancarios tradicionales mediante el uso de criptografía para proteger las transacciones y controlar la creación de nuevas unidades. Es un tipo de criptoactivo.
Criptografía: proceso de proteger datos transformándolos en un código secreto ilegible (texto cifrado), que solo puede ser descifrado con una clave de seguridad.
Evidencia: cualquier documento o información que pueda comprobar un hecho o la comunicación realizada entre personas y empresas.
IP: Protocolo de Internet de un sistema numérico que identifica dispositivos en redes para comunicación, siendo que cada dispositivo conectado a internet está vinculado a una IP.
KYC: sigla de "Know Your Customer", que en español significa "Conozca a Su Cliente". Proceso obligatorio que las empresas, principalmente las del sector financiero, usan para verificar la identidad, autenticidad y confiabilidad de sus clientes. El objetivo es prevenir actividades ilegales, como el lavado de dinero y el fraude, y garantizar el cumplimiento regulatorio.
LGPD: La Ley General de Protección de Datos (13.709/2018) tiene como principal objetivo proteger los derechos fundamentales de libertad y de privacidad y el libre desarrollo de la personalidad de la persona natural. También tiene como foco la creación de un escenario de seguridad jurídica, con la estandarización de regulaciones y prácticas para promover la protección de los datos personales de todo ciudadano que se encuentre en Brasil, de acuerdo con los parámetros internacionales existentes.
MED: Mecanismo Especial de Devolución es un recurso del Pix creado por el Banco Central do Brasil para facilitar la recuperación de valores en caso de fraudes, estafas o errores operativos comprobados.
Moneda fiduciaria: es un tipo de moneda emitida por los gobiernos y autorizada por regulación gubernamental a tener curso legal, como el Real, el Dólar y el Euro.
OTC: Over-the-counter es un mercado descentralizado en el cual los participantes negocian acciones, commodities, monedas u otros activos directamente entre las partes, sin la intermediación de una central de cambio o corredor.
Operación: Toda y cualquier transacción de compra o venta de Criptoactivo, realizada por el Usuario por medio del uso de las funcionalidades y servicios disponibles en Obsidiam.
Plataforma: Software licenciado no personalizable para la gestión de negocios, operado de forma aislada o en asociaciones por Obsidiam y que ofrece servicios referentes a operaciones realizadas con criptoactivos, incluida la intermediación en la compra y venta de criptomonedas, apertura de cuenta digital de pago e integración para cambio de divisas.
P2P: "peer-to-peer" (punto a punto), un modelo de red donde las computadoras se conectan e interactúan directamente unas con otras, sin un servidor central. Esta tecnología se usa para compartir archivos (como en BitTorrent), realizar pagos (como el Pix) y para el peer-to-peer lending (préstamos directos entre inversores y tomadores de crédito). El principal beneficio es la descentralización, que puede reducir costos, aumentar la privacidad y la flexibilidad.
PLD: conjunto de políticas, normalmente organizadas en un documento, con procedimientos y controles internos que las instituciones financieras y otras entidades reguladas implementan para detectar y prevenir el delito de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (PLD/FT).
SaaS: sigla de Software as a Service, que significa "Software como Servicio". Es un modelo de distribución de software en el que la aplicación se accede por internet a través de una suscripción, sin necesidad de instalación local.
Selfie: fotografía que alguien se toma de sí mismo, generalmente con un celular, y que puede ser compartida en redes sociales y usada para la confirmación de identidades.
Token: activos digitales que representan valor o utilidad en una blockchain, pudiendo ser la representación digital de un activo real (como acciones, inmuebles o arte) o tener otras funciones, como gobernanza, pago y acceso a servicios.
USDT: criptomoneda alojada en las blockchains Ethereum y Bitcoin respaldada en el dólar estadounidense, denominada Tether y llamada stablecoin porque fue originalmente diseñada para valer siempre US$ 1,00 (un dólar).
Wallet: se refiere, en este contexto, a un elemento de aplicación digital que almacena dinero, tarjetas y otros elementos. Las carteras digitales (e-wallets) permiten guardar tarjetas de crédito, débito, entradas, tarjetas de transporte y otros documentos en un smartphone para pagos por aproximación y gestión de elementos digitales. En el contexto de criptomonedas, una wallet es un software o hardware que almacena claves privadas y públicas para acceder a activos digitales en la blockchain.
1. DESCRIPCIÓN DE LOS SERVICIOS#
Obsidiam es una plataforma dedicada a facilitar las actividades de compra, venta y encaminamiento de activos digitales, además de servicios de cuenta digital de pago y cambio de divisas. El activo digital que usted puede adquirir son tokens criptografiados, clasificados como criptomonedas. No todos los tipos de activos digitales estarán disponibles, solo aquellos que aparezcan en la sección "cartera digital" de la plataforma estarán disponibles para negociación.
Los siguientes servicios están disponibles en la plataforma:
- Apertura de cuentas digitales de pago;
- Compra y venta de activos digitales entre usuarios (P2P);
- Cambio de monedas fiduciarias.
Las transacciones en la plataforma que no involucren compra y venta de criptoactivos deberán ser realizadas por medio de monedas fiduciarias.
La plataforma no provee el servicio de consultoría para negociar, comprar o vender activos digitales, incluidas las criptomonedas. Obsidiam, como parte de sus servicios ofrecidos en la sección de compra y venta, actuará únicamente como intermediadora (OTC) en la formalización del interés de compra, debiendo ser remunerada por operación de acuerdo con sus reglas.
2. ACEPTANDO LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES DE USO EN LA PLATAFORMA#
En el momento en que usted ingresa o usa los servicios de Obsidiam y sus socios a través del sitio web (https://www.obsidiam.com) o aplicación, usted (usuario) acepta que leyó, entendió y aceptó los términos y condiciones de uso de la plataforma. Usted también acepta que su información personal será procesada y usada de acuerdo con las políticas de privacidad en la forma de la Ley General de Protección de Datos de Brasil – Lei 13.709/2018. Los menores de edad y las personas físicas no están permitidos en la plataforma.
El uso de las herramientas de la plataforma puede ocasionar riesgos financieros, pues al ingresar, el usuario acepta que Obsidiam no será responsable financieramente por el uso impropio de estas transacciones, ya sea por falta de experiencia, confusión o negligencia en la protección de sus credenciales de acceso a la plataforma o a sus carteras digitales (wallets).
Usted también acepta que los activos digitales que adquirió en la plataforma pueden presentar movimientos volátiles en sus precios, por ello usted acepta que Obsidiam tampoco se responsabilizará por las pérdidas financieras causadas por esos movimientos.
Al ingresar, registrarse o solicitar el uso de cualquier funcionalidad, el usuario declara su capacidad para transaccionar y lo hace sin ningún impedimento legal, así como que no utilizará nuestro sistema para fines ilícitos.
3. MODIFICACIÓN DE LOS TÉRMINOS Y CONDICIONES#
Obsidiam se reserva el derecho de modificar unilateralmente los términos y condiciones por motivos como, entre otros, razones de seguridad, disposiciones reglamentarias aplicables, requisitos, alteraciones o modificaciones en la tecnología aplicada o por ajustes en el modelo de negocio desarrollado por Obsidiam.
Cualquier modificación en los términos y condiciones será comunicada en un plazo de hasta 15 días a través de los canales de comunicación de la plataforma, excepto los cambios que involucren problemas de seguridad, cumplimiento de regulaciones legales o actividades fraudulentas sospechosas, que no exigen comunicación previa y pueden entrar en vigor inmediatamente tras la comunicación.
El uso de la plataforma después de la entrada en vigor de las alteraciones en los términos y condiciones constituirá manifestación expresa e inequívoca de aceptación de las alteraciones o modificaciones efectuadas. En caso de no estar de acuerdo con las alteraciones, usted deberá seguir el procedimiento de cierre de la cuenta en el perfil del usuario de la plataforma.
4. PROHIBICIONES DE USO#
Al registrarse o ingresar en la plataforma, usted declara no figurar en ninguna lista de sanciones comerciales o económicas de ningún país, como el UN Security Council, OFAC (Office of Foreign Assets Control), Trade Department of the United States of America o en la Lista de Buscados de la Polícia Federal do Brasil (PF) en el ámbito de actuación y colaboración de la Interpol.
Usted acepta que es responsable de las obligaciones de su legislación local al usar la plataforma. Así, si las leyes de su país prohíben el uso de nuestros servicios, usted no debe acceder ni usar la plataforma.
Obsidiam se reserva el derecho de seleccionar países, mercados y jurisdicciones a los cuales ofrecerá sus servicios y podrá restringir o negar los servicios, a su criterio, a determinados países o nacionalidades.
Las personas físicas no podrán transaccionar criptoactivos en la plataforma, así como no será admitido ningún registro de personas menores de edad conforme a la legislación de su nacionalidad. En Brasil, la edad mínima permitida es de 18 años cumplidos, siempre que la persona esté vinculada a una persona jurídica (empresa) en la condición de socio administrador.
5. REGISTRO DEL USUARIO Y VERIFICACIÓN#
5.1 INSCRIPCIÓN#
Para acceder a la plataforma, usted debe completar la etapa de registro, que incluirá un nombre de usuario que esté disponible, una contraseña que contenga como mínimo 8 caracteres, un correo electrónico y un número de teléfono que usted utilice. Para algunos servicios, como el de intermediación vía OTC, los datos de inscripción podrán ser recopilados por medio de plataformas de background check.
Para completar la etapa de registro, es necesaria la utilización de un aparato celular de su uso, donde usted hará la descarga de la aplicación de autenticación de dos factores requerida por Obsidiam, dependiendo del servicio contratado.
Está prohibido vender, entregar o dejar de libre acceso sus datos a terceros. Y cualquier violación de esta regla podrá resultar en la suspensión o cierre de la cuenta.
Usted tiene el derecho de eliminar su cuenta y rescindir el contrato relativo a ella en cualquier momento, pero será responsable de todas las obligaciones que surjan antes de la terminación de su cuenta, judiciales y extrajudiciales.
Las inscripciones y registros irregulares, en los términos prohibidos (ítem 4), serán eliminados sin necesidad de notificación.
El registro de clientes personas jurídicas debe obedecer las siguientes reglas:
a) Para apertura de cuenta digital de pago, enviar los siguientes documentos:
- Contrato social con la última actualización
- CNPJ de la empresa
- Comprobante de domicilio de la empresa
- Documento de identidad del socio administrador
- Comprobante de domicilio del socio administrador.
b) Para compra de criptoactivos, enviar los siguientes documentos:
- Contrato social con la última actualización
- CNPJ de la empresa
- Comprobante de domicilio de la empresa
- Documento de identidad del socio administrador
- Comprobante de domicilio del socio administrador
- PLD debidamente firmado por el socio administrador
- Copia de las tres últimas declaraciones de la IN 1888/2019
- Balance o DRE del último ejercicio fiscal de la empresa.
5.2 VERIFICACIÓN DE IDENTIDAD#
Para utilizar los servicios y productos de la plataforma, por medio de un riguroso proceso de onboarding, usted debe validar su identidad, pues esto es necesario para cumplir las Políticas y Procedimientos de Obsidiam en relación al KYC (Conozca a su cliente), normas de combate al terrorismo, prevención del lavado de dinero, prevención de fraudes y otros delitos financieros (PLD/AML).
La verificación de identidad se realiza validando su correo electrónico, número de celular, documento de identificación oficial emitido por el gobierno de su país de residencia o ciudadanía y una foto tomada en tiempo real (selfie), además de otros documentos e informaciones que la plataforma entienda necesarios y exigibles.
Si existieren fundadas dudas sobre si las informaciones o documentos proporcionados son incorrectos, vencidos, ilegales o incompletos, Obsidiam tiene el derecho de rechazar su solicitud o registro o/y requerir las informaciones o documentaciones necesarias para validar su identidad.
Si el documento de identidad fuere de origen dudoso, nuestro riguroso sistema antifraude no lo validará, por ello, Obsidiam solicitará uno o más documentos o informaciones necesarias para validar su identidad o suspenderá su cuenta, según el caso.
Usted está obligado a proporcionar informaciones o documentos correctos, verdaderos y precisos. Cualquier intento de falsificar su identidad está prohibido y puede llevar inmediatamente a la suspensión o cierre de su cuenta.
Obsidiam no está obligada a divulgar o justificar los motivos por los cuales su verificación de identidad fue rechazada para cualquier tipo de servicio contratado.
Al proporcionar los datos o la documentación solicitada en el registro y en la verificación de identidad, usted autoriza a Obsidiam a compartir su información personal con proveedores terceros siempre que sea necesario, con la finalidad principal, pero no necesariamente exclusiva, de validar su identidad, protegerlo a usted y/o a Obsidiam contra fraudes, delitos financieros o cualquier otro motivo, pudiendo utilizar la consulta en bases de datos públicas de información personal, incluso penal.
Usted también acepta que su información personal podrá ser compartida con órganos gubernamentales de investigación penal, en caso de sospecha de actividad ilícita o si fuere exigido por ellos, respetadas las reglas de la LGPD.
6. SEGURIDAD#
6.1 LÍMITES DE LA CUSTODIA DE LOS ACTIVOS DIGITALES#
Para el servicio de OTC, relacionado con la intermediación de la adquisición de criptoactivos, la plataforma no realizará ningún tipo de custodia prolongada de esos activos, debiendo el comprador informar correctamente la Wallet que recibirá la cantidad de criptomonedas adquiridas y, en caso de necesidad de retención o custodia, la plataforma lo hará únicamente por el tiempo necesario para verificar la seguridad, licitud y regularidad de la transacción o aún por cuestiones relacionadas con el bloqueo del precio de la compra/venta en el caso de criptoactivos respaldados en moneda fiduciaria (USDT, USDC).
Corresponde exclusivamente al usuario comprador informar correctamente la dirección de la Wallet a la cual serán enviados los criptoactivos adquiridos, considerando que la transacción es irreversible. Los errores en las direcciones de las carteras de destino son exclusivamente atribuidos al usuario solicitante.
Cuando el usuario esté vinculado únicamente a una cuenta de pago en el sistema BaaS, la custodia de los activos tendrá en cuenta el proceso de depósito, retiro y transferencia de cada cuenta, aplicándose las reglas y tarifas relativas a esa modalidad de servicio ofrecida por Obsidiam.
Además, como parte de nuestras medidas de seguridad para proteger los activos financieros, usted acepta que Obsidiam puede restringir temporalmente y sin aviso previo las transferencias o retiros de sus activos digitales, debido a fallas de sistema o ataques cibernéticos en sus sistemas, sospecha de robo o actividades ilegales en su cuenta o cualquier otro motivo.
6.2 SEGURIDAD DE LA CUENTA DE PAGO#
Obsidiam implementa y actualiza constantemente un riguroso sistema de protocolos para proteger sus cuentas. Sin embargo, existen riesgos de seguridad asociados exclusivamente a las acciones de los usuarios titulares de las cuentas, que deben colaborar para la seguridad e integridad de todo el sistema.
Usted acepta que debe considerar sus credenciales de acceso confidenciales y jamás las traspasará a terceros. Usted es responsable de tomar todas las precauciones de seguridad para proteger el acceso a su cuenta y su información personal. Usted también acepta que es responsable de notificar a Obsidiam en caso de que ocurra cualquier actividad en la plataforma que no haya sido autorizada por usted.
Además de las credenciales iniciales (Usuario y Contraseña), la plataforma podrá usar otros métodos de seguridad opcionales. Usted acepta que es responsable de las implicaciones y vulnerabilidades al desactivar opciones como: Autenticación de dos factores, Lista de permisos de retiro, Código anti-phishing y Gestión de acceso por IP.
Cuando sea aplicable, el sistema de autenticación de dos factores puede ser deshabilitado únicamente para el acceso a la plataforma, no se permite desactivarlo en cancelaciones o transferencias de activos financieros. Usted acepta y entiende que cualquier pérdida del acceso a su autenticador de dos factores, vinculado a su cuenta de Obsidiam, implica que usted necesite realizar el proceso de recuperación de su cuenta para poder acceder a ella, hacer retiros o alteraciones en su perfil de usuario.
Obsidiam se reserva el derecho de limitar temporalmente su acceso a la plataforma, cuando sea necesario realizar mantenimiento, por fallas de seguridad o cualquier otra situación fortuita que temporalmente retire su acceso de su cuenta, o, aún, por sospechas de fraudes en operaciones consideradas inusuales.
6.3. RECUPERACIÓN DE LA CUENTA#
Su cuenta solamente puede ser recuperada a través del contacto con el Soporte de Obsidiam. Usted entiende que es su deber contactarlo en caso de que surja algún problema con sus credenciales de acceso o si usted fue suspendido por alguna actividad sospechosa.
En el proceso de recuperar su cuenta, Obsidiam puede requerir que usted verifique su identidad, para ello usted tendrá que enviar su documento de identidad y realizar una prueba de vida en tiempo real, como una selfie. Usted entiende y acepta que Obsidiam solamente recuperará su acceso a la cuenta si los documentos de validación de identidad anteriormente enviados están de acuerdo con los nuevos documentos requeridos.
Ante cualquier sospecha de irregularidad en el proceso de recuperación de cuenta, Obsidiam se reserva el derecho de solicitar la documentación necesaria para comprobar su identidad. Usted acepta que, durante ese proceso (sin plazo definido), el acceso o el retiro de fondos serán temporalmente bloqueados.
En caso de fallecimiento o incapacidad del titular de la cuenta, Obsidiam se reserva el derecho de solicitar la documentación legal necesaria para comprobar lo ocurrido, además de solicitar la documentación necesaria de los sucesores o representantes legales. En este caso, Obsidiam concederá únicamente acceso temporal a los sucesores legales o personas legalmente autorizadas para retirar todos los fondos. Tras el retiro total de los fondos, la cuenta será eliminada.
7. DEPÓSITOS Y RETIROS DE ACTIVOS DIGITALES#
7.1 DEPÓSITOS EN EL SERVICIO DE BAAS#
Los depósitos de activos en la plataforma deben hacerse a la dirección correspondiente a aquel activo (número de cuenta); usted acepta que si deposita activos que no atiendan las reglas vinculadas a su cuenta, podrá incurrir en costos adicionales, por los cuales Obsidiam no se responsabilizará.
Obsidiam puede cambiar las direcciones de las carteras digitales a su criterio, si es posible. Así, usted acepta que es su responsabilidad estar atento a las comunicaciones de cambio de direcciones u otro método de identificación de la cuenta bancaria, así como la revisión de estos para su cartera antes de encaminar o depositar activos.
Por medidas de seguridad, Obsidiam resguarda el derecho de suspender su cuenta sin aviso previo, en caso de detectar que ocurrió un depósito sospechoso proveniente de alguna dirección involucrada en actividades ilegales.
La plataforma podrá usar los servicios de socios para ofrecer cuentas digitales de pago en la modalidad "corresponsal bancario", y usted declara estar de acuerdo con esas condiciones.
7.2 RETIROS EN EL SERVICIO BAAS#
Los retiros de activos pueden hacerse en la sección de retiros de la plataforma. Al hacerlo, usted acepta y confirma que debe ingresar correctamente los datos de destino, pues la transferencia es irreversible y Obsidiam no se responsabilizará por la pérdida derivada de errores del usuario.
Como medida de seguridad, Obsidiam puede imponer límites diarios al número de retiros. Al utilizar el servicio, usted acepta que no podrá efectuar más retiros en el mismo día en caso de sobrepasar el límite establecido.
Obsidiam cobrará una tarifa por cada retiro, de acuerdo con lo estipulado en esta u otras normas disponibles en el sitio web de la plataforma, y las comisiones serán cobradas en el activo digital de preferencia del usuario, dependiendo de cada caso, deducidas o añadidas al valor retirado. Además, Obsidiam podrá establecer valores mínimos para retiros.
En Obsidiam nos comprometemos a mantener el mejor servicio posible, no obstante, nos reservamos el derecho de suspender temporalmente los retiros o presentar retrasos en los mismos por motivos técnicos, mantenimiento del sistema o cualquier otra situación que lo justifique.
Asimismo, por medidas de seguridad, Obsidiam se reserva el derecho de suspender su cuenta sin aviso previo, en caso de detectar que un retiro fue realizado hacia una dirección sospechosa involucrada en actividades ilegales, y el usuario deberá, inmediatamente a la solicitud, enviar las evidencias que estuvieren disponibles a Obsidiam.
8. COMPRA Y VENTA DE CRIPTOACTIVOS#
8.1 OFERTAS PÚBLICAS O PRIVADAS#
La plataforma podrá hacer ofertas públicas o privadas para compras o ventas de criptoactivos por medio del modelo OTC (Over-The-Counter). Esas ofertas deben indicar precio, cantidad, métodos de pago, para que sean aceptadas, así como los datos o instrucciones específicas para realizar la transacción. Usted acepta que es el único responsable de revisar los datos para la concreción de las operaciones.
Usted acepta y entiende que la fecha de pago y las debidas instrucciones para ofertas de ventas no deben involucrar a terceros, salvo la hipótesis de compra vía OTC, y las órdenes de compra y venta deben beneficiar únicamente a los integrantes de la transacción (parte y contraparte). El incumplimiento de esta regla constituye una violación de estos términos y puede resultar en la suspensión o cierre de su cuenta.
Obsidiam posee el derecho de limitar las ofertas; el precio del activo, la cantidad y el método de pago/intercambio que considere adecuados, así como se reserva el derecho de excluir ofertas que presenten ilegalidades en su descripción, o que parezcan fraudulentas o sean difundidas por spam.
Al seleccionar la opción de hacer su oferta al precio de mercado o dentro de un margen por encima o por debajo del precio de mercado, usted acepta que su oferta podrá sufrir variaciones constantes de precio, y la plataforma no es responsable de bloquear el precio de compra/venta si verifica una elevada fluctuación de mercado.
Cuando sea aplicable, las ofertas tienen plazo de validez obligatorio, que puede ser modificado por usted dentro de las opciones ofrecidas por la plataforma. Obsidiam se reserva el derecho de poder realizar modificaciones entre esas opciones con base en sus propios criterios.
Las ofertas privadas, cuando sean permitidas por la plataforma, generan un código, que usted debe compartir únicamente con la contraparte. Obsidiam NO se responsabiliza por los medios y el alcance de la divulgación de las informaciones contenidas en las ofertas, por la contraparte o por terceros que hayan tenido acceso al código o a las informaciones de la oferta, ni se responsabiliza por las informaciones confidenciales que usted comparte.
Al aceptar una propuesta, la oferta se convierte en un pedido activo en la ventana de negociación. En consecuencia, usted acepta que está celebrando un contrato jurídicamente vinculante y acepta cumplir los términos y condiciones establecidos, como precio, cantidad, instrucciones de pago.
No habrá, en ninguna hipótesis, entrega de criptoactivos antes del pago por parte del usuario comprador en la cuenta correspondiente y al precio y moneda ajustados en la operación. Tampoco será transferida ninguna cantidad de criptoactivos a carteras sancionadas, listadas o restringidas en sistemas de verificación.
8.2 VENTANA DE NEGOCIACIÓN#
Al iniciar una transacción en la ventana de negociación, es necesario que ambas partes estén activas o disponibles en la plataforma. Por lo tanto, usted acepta que, en caso de estar inactivo o no disponible durante la transacción, esto podrá tener consecuencias negativas para usted, en caso de disputa o cancelación de la transacción, y durante ese proceso, los activos involucrados en la transacción quedarán bloqueados hasta que la operación haya sido completada o cancelada.
Las órdenes activas en la ventana de negociación son de supervisión de Obsidiam, por lo tanto, usted entiende y acepta que toda la comunicación, encaminamiento de archivos o imágenes con la otra parte relacionada en la transacción, deben hacerse únicamente por el sistema de negociación disponible.
Además, usted entiende que todas las comunicaciones dentro de la plataforma no son privadas entre parte y contraparte de la operación y ellas podrán ser monitoreadas por los agentes de Obsidiam y pueden ser tomadas en consideración si ocurre un eventual conflicto.
Resaltamos que usted acepta y está de acuerdo en que toda comunicación que no ocurra dentro de la plataforma, sea ella ocultada, encriptada u obstruida de la vista de Obsidiam, no será tomada en consideración en resoluciones de conflicto.
Las informaciones contenidas en la ventana de negociación, como datos personales del usuario, datos o instrucciones específicas para efectuar el pago, y las informaciones enviadas por el Chat (conversaciones, archivos o imágenes), son consideradas confidenciales entre usted, la contraparte y Obsidiam; no obstante, la plataforma no se responsabiliza por la divulgación de esas informaciones por usted, por la contraparte o por terceros que hayan tenido acceso a ellas de forma indebida.
Todas las informaciones gestionadas y monitoreadas por Obsidiam en cualquier transacción serán procesadas de acuerdo con nuestras políticas de privacidad.
8.3 COMPRADOR#
Si usted fuere el comprador de la transacción, deberá cumplir las instrucciones de pago proporcionadas por el OTC, dentro del plazo establecido por la plataforma.
El plazo puede variar de acuerdo con el método de pago y Obsidiam se reserva el derecho de alterar los plazos a su criterio, y usted NO tendrá el derecho de solicitar una o más prórrogas de plazo de pago.
Si el plazo inicial expira y usted no ha confirmado el pago, la transacción será cancelada automáticamente, independientemente de que el pago haya sido realizado después de la cancelación.
Antes de efectuar el pago, usted es responsable de verificar si las instrucciones o datos de pago corresponden exclusivamente al vendedor (OTC) y NO a terceros; al aceptar estos términos, usted acepta que cualquier pago hecho por activos digitales a terceros que no sean un vendedor licenciado por la plataforma podrá tener consecuencias por las cuales Obsidiam no se responsabiliza.
Usted también acepta que el pago al vendedor debe hacerse desde cuentas de su propiedad y no de cuentas de terceros. El incumplimiento de esta regla constituye una violación de este contrato y puede resultar en la suspensión o cierre de su cuenta.
Tras confirmar el pago enviado, usted acepta y entiende que deberá aguardar a que también el OTC lo confirme para recibir sus activos en la cartera indicada por el comprador, que deberá ser persona jurídica regularmente constituida en Brasil.
En razón de las fluctuaciones comunes de mercado de criptoactivos respaldados en monedas fiduciarias, usted como comprador no podrá cancelar la transacción unilateralmente, especialmente si ya hubiere realizado el pago o el recibimiento de los tokens en la respectiva wallet de destino.
8.4 VENDEDOR#
La venta de criptoactivos dentro de la plataforma será exclusivamente realizada por OTC vinculada a Obsidiam que realizará operaciones únicamente tras la aprobación del registro del usuario comprador que pase por el procedimiento de compliance gestionado por profesionales jurídicos no vinculados a Obsidiam.
Tras el recibimiento de la confirmación de pago, el OTC tendrá un plazo determinado en la plataforma para confirmar el recibimiento del pago. El plazo puede variar dependiendo del método de pago utilizado y Obsidiam se reserva el derecho de alterar esos plazos a su criterio y adoptar capas adicionales de verificación.
Usted acepta que Obsidiam y el OTC podrán verificar la integridad y regularidad de la wallet informada para la transferencia de los criptoactivos tras la confirmación del pago y, habiendo cualquier irregularidad que imposibilite la conclusión de la operación de transferencia, el comprador asumirá todos los gastos relacionados con la devolución y reembolso, especialmente el pago de tarifas, impuestos y aranceles que serán retenidos automáticamente de los valores recibidos por el OTC.
Está prohibida la realización, por medio de Obsidiam y OTC's licenciados, de operación de transferencia de cualquier cantidad de criptoactivos a wallets sancionadas o señaladas como medio de financiamiento del terrorismo o de delitos graves y transnacionales.
Obsidiam adopta métodos automáticos y manuales de compliance para la completa verificación de las condiciones del KYC del comprador, cuya transacción con criptoactivos dependerá de la previa autorización del equipo de compliance, independientemente del valor.
Usted, en la condición de comprador, queda enterado y acepta íntegramente que, habiendo sospecha en transacciones ya con pago realizado, la plataforma podrá bloquear los activos por el plazo necesario para la confirmación de la regularidad de la compra.
9. CANCELACIONES Y REEMBOLSO#
Ningún usuario podrá alegar desconocimiento de estos términos en cuanto a la volatilidad del precio de mercado, así como de los riesgos que involucran la actividad y de la irreversibilidad de la transacción una vez concluida (entrega de los criptoactivos en la wallet indicada).
Usted queda enterado de que solamente en los casos en que se compruebe error por parte de la plataforma, tras una rigurosa evaluación del equipo de soporte, es que será posible solicitar el reembolso de cualquier transacción, y usted deberá guardar todas las evidencias capaces de demostrar el error que permita el reembolso. No habiendo comprobación, cualquier pedido de reembolso será considerado como indebido y abusivo.
El valor considerado para devolución será el valor exacto de la transacción, correspondiendo aún al solicitante asumir los gastos de las operaciones de reembolso, salvo la hipótesis de error exclusivamente atribuible a la plataforma.
Cuando el pedido de reembolso se dé por medio del Mecanismo Especial de Devolución – MED, la operación será realizada exclusivamente de acuerdo con los criterios y reglas establecidos en la Resolução do Banco Central do Brasil nº 103/2021.
En el caso de reembolso por MED, la clave Pix de destino de los valores a devolver debe ser de la misma titularidad de la cuenta que realizó el pago, no siendo posible la devolución en la cuenta de terceros.
Usted acepta que no podrá solicitar reembolso, por cualquier modalidad, en otra moneda que no sea aquella utilizada para la realización de la compra inicialmente, y los gastos con operaciones de cambio de divisas, cuando los haya, serán soportados por el comprador.
Cualesquiera impugnaciones de pagos efectuados por medio de la Plataforma deberán ser resueltas directamente con el soporte de Obsidiam, que solicitará las evidencias que entienda necesarias.
La plataforma no será responsable por cualquier error atribuible al cliente o usuarios relativo a los movimientos financieros, pago o compra de criptoactivos, incluso cuando haya error en la indicación de la wallet correcta de la operación.
10. PRIVACIDAD Y SEGURIDAD#
Todos los documentos e informaciones recopilados para la realización del onboarding serán utilizados exclusivamente para la realización integral del compliance de Obsidiam y tratados en la forma de la LGPD.
Cuando el usuario cliente use los servicios de la plataforma, cualquiera que sea, usted queda enterado de que su conducta es interpretada como consentimiento legítimo en los términos de la LGPD – art. 7º, inciso I.
Usted queda enterado y acepta el compartir su información personal, de personas físicas y jurídicas, durante el proceso de compliance con socios o autoridades para la validación de la identidad.
Obsidiam se reserva el derecho de solicitar, siempre que sea necesario, incluso tras la aprobación del registro del usuario, documentos o informaciones relativas a las actividades contables de la empresa cliente.
Si, cuando sea solicitado, usted no entrega cualquier documento necesario para la realización de la verificación de su registro o historial de operaciones financieras o de criptoactivos, podrá tener sus operaciones suspendidas en el OTC hasta la debida entrega.
11. DISPOSICIONES GENERALES#
Si cualquier previsión de estos Términos y Condiciones de Uso de la plataforma fuere considerada inválida o ineficaz por autoridad judicial, esto no afectará la validez de las demás disposiciones, que continuarán plenamente vigentes y aplicables a todos los usuarios.
Usted no podrá considerar como renuncia por parte de Obsidiam cualquier acto de no exigir la ejecución de estos términos.
Siempre que sea necesario, Obsidiam podrá alterar estos términos, en su totalidad o en parte, para la adecuación a la realidad de sus actividades, en razón de regulación legal o gubernamental o, aún, cuando implemente nuevos servicios, sin necesidad de aviso previo individualizado, bastando para ello la publicación de las nuevas reglas en el sitio web oficial de la plataforma.
Usted declara que está de acuerdo íntegramente con estos términos de uso y los observará en todo el proceso de relación con Obsidiam.